因开假名匿名帐户等10项违法违规 重庆钱宝被罚868万

原标题：因开假名匿名帐户等10项违法违规，重庆钱宝被罚868万

文 | 杨雪

开立假名匿名账户、未按规定报送可疑交易报告……重庆市钱宝科技服务有限公司（以下简称“钱宝”）因10个方面违法违规，被人民银行重庆营业管理部罚款868万元。

24日，人民银行重庆营业管理部公开了上述处罚。同时，该公司5位相关负责人也受到了监管部门的处罚。

10条违法违规罚款868万

根据“渝银罚〔2021〕4 号”行政处罚决定书，重庆市钱宝科技服务有限公司所涉及的10方面违法违规包括：1．未落实加强特约商户管理的相关规定；2．未按规定进行收单银行结算账户管理；3．未按规定办理相关备案手续；4．未按规定公开披露相关事项；5．未确保交易信息在支付全流程中的一致性；6．未按规定办理相关变更事项；7．未按规定履行客户身份识别义务；8．未按规定保存客户身份资料；9．未按规定报送可疑交易报告；10．开立假名匿名账户。

针对该公司上述违法违规行为，人民银行重庆营业管理部对其作出 “给予警告，并处868万元罚款”的行政处罚。

5个相关负责人同时被罚

同时受到处罚的，还有该公司5个相关负责人。

戚俊，时任钱宝公司副总经理。根据“渝银罚〔2021〕5号”行政处罚决定书，戚俊对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

李莉，时任钱宝公司首席合规官。根据“渝银罚〔2021〕6号”行政处罚决定书，李莉对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以 13 万元罚款”的行政处罚。

朱东波，时任钱宝公司反洗钱中心反洗钱主管。根据“渝银罚〔2021〕7号”行政处罚决定书，朱东波对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以12万元罚款”的行政处罚。

章印，时任钱宝公司市场部业务拓展组负责人。根据“渝银罚〔2021〕8号”行政处罚决定书，章印对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。

罗健，时任钱宝公司执行董事兼法定代表人。根据“渝银罚〔2021〕9号”行政处罚决定书，罗健对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以13.5万元罚款”的行政处罚。

该公司曾违反反洗钱规定

这不是该公司第一次被央行开罚单。

2018年1月，中国人民银行重庆营业管理部公布了对钱宝公司的行政处罚决定书（渝银罚[2018]4号、5号、6号）。

决定书显示，该公司存在违反有关反洗钱规定的行为。中国人民银行重庆营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，对该公司处以190万元罚款，并对2名相关责任人员分别处以2万元、3万元罚款。作出行政处罚决定的日期为2018年1月12日。

大股东为亿赞普集团

据天眼查显示，重庆市钱宝科技服务有限公司2011年2月成立，注册资金10000万，法人代表为罗健。

大股东亿赞普（北京）科技有限公司出资7500万 占股权的75%；二股东为重庆临空都市基础设施建设运营有限公司出资900万占9%；重庆空港新城开发建设有限公司和重庆空港实业有限公司各出资800万分别占股权的8%。同时，亿赞普（北京）科技有限公司3000万股权处于出质状态。

据了解，亿赞普集团是全球领先的互联网跨境贸易及大数据集团公司，业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等多个国家和地区，旗下拥有大数据、金融、贸易便利化三大业务板块。

　　版权及免责声明：凡本网所属版权作品，转载时须获得授权并注明来源“融道中国”，违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章，不代表本网观点和立场。

延伸阅读