基金投顾，财富管理新工具

财富管理靠专业工具，公募基金作为可以全资产类别配置的投资品种，越来越受投资者认可。

但是靠自己挑到一只好基金有多难？全市场将近7000只公募基金，数量之庞大让不少投资者头痛不已。然而挑选到好基金仅仅只是第一步，如何根据资金性质和投资目标进行资产配置？又如何根据市场风向进行动态调整？假如靠运气挑选到了好基金，最后因为自己的操作不当失去了，岂不是太可惜了？尤其今年全球金融市场不确定性聚积，投资者心中感慨不已。

为解决这些痛点，作为首批获批基金投顾业务试点资格的券商，国联证券基金投顾业务“基智投”应运而生。

“基金投顾”逐个击破个人投资者操作“痛点”

个人投资者的专业知识和投资经验和机构投资者是差距巨大的，比较容易追求短期的价差效益，更受市场情绪影响，一旦有风吹草动，容易做出非理性的操作。基金投顾则通过专业的系统化、分散化资产配置，以中长期持有为目标，致力于化解客户追涨杀跌、频繁交易的问题，消除基金赚钱、投资者不赚钱的市场怪圈。

基金投顾同时解决了客户选基和择时的苦恼，由策略管理人根据自身建模分析，通过宏观周期预判、选择分类资产、优化组合结构、筛选优质标的等从宏观至微观的策略逻辑，帮助客户实现组合的优化配置和动态调整。

另外，基金投顾解放了客户的交易，减少了盯盘时间、换仓频率。投资者可以把时间花在家庭、工作、旅游上，追求更有品质的生活，通过资产配置获得长期较好的收益。基金投顾是广大投资者专业有效、省心省力的财富管理工具。

“基金投顾”模式受客户青睐，专业团队保驾护航

目前国联证券基金投顾管理规模就已突破20亿元，而且规模还在持续增长。越来越多的投资者选择国联证券的基金投顾服务。国联证券基金投顾服务，无论是策略精准匹配、业绩表现，还是客户体验、专业投资顾问服务，均受到认可。

国联证券拥有行业内领先的明星基金投顾策略团队，核心团队成员均是曾在头部券商深耕市场多年，具有丰富的投研经验，拥有受市场认可的业绩表现的行业翘楚。

贺巍先生，拥有超过14年的投资经验，固定收益投资经验丰富，精通债券投资、另类投资。

张翼女士，同样拥有超过14年的投资经验，始终坚持自上而下大类资产配置，并结合微观深入研究，长期获得稳定回报。

刘淑霞女士，作为是行业内FOF经验最久的投资经理之一，深耕FOF投资和基金研究领域16年，精通资产配置、并熟悉各类型公募和私募管理人，善于把握各种套利机会。

程棵先生，在从中科院（数学与系统科学）博士毕业后，一直从事资产管理、FOF/MOM研究投资，兼具海外量化和国内大类资产配置经验，量化模型开发技巧娴熟，掌握业内领先的资管大类资产配置量化框架和公募/私募评级体系。

国联证券基金研究团队定期跟踪和研究全市场近7000只公募基金，先基于实际投资的需要重新分类；再对公募基金公司平台综合考虑定量的策略规模、业绩等方面以及定性的团队稳定、股权结构、产品体系等筛选，选择稳定成熟的基金公司进行合作；进而对全市场基金产品按照不同策略类型分类别进行定量评级，综合分析持仓并进行业绩归因，选取通过上述定量评级分析、排名前30%的优秀基金进一步调研，选择基金经理管理3年以上的长期优秀基金纳入基金投顾备选库。另外，纳入基金投顾备选库的基金已经由基金研究团队完成深度研究报告。

五档策略，精准匹配投资者风险承受能力

目前国联证券基金投顾已有五档策略上线，分别是货币增强的睿安盈策略，适合中低风险承受能力，以现金管理需求为主的客户；债券增强稳健的睿稳健策略，适合中低风险承受能力，追求稳健收益的客户；股债混合平衡的睿平衡策略，适合中风险承受能力，追求平稳增值的客户；偏股优选弹性的睿进取策略，适合中高风险承受能力，追求弹性收益的客户；股基精选的睿精选策略，适合中高风险承受能力，追求权益类弹性收益的客户；其中睿稳健策略，睿平衡策略，睿进取策略在三个多月的运行中，保持了持续稳定的收益和良好的回撤控制，客户体验好，许多客户因收益良好而持续追加。

而且，国联证券基金投顾服务，可以帮助投资者降低投资成本。通过基金投顾体系委托可免收申购费，一次操作即可为客户节省0.8%-1.5%左右的手续费。以一年为周期来看，相比自行委托，申购费的减免为客户节约更多交易成本。

国联证券会始终聚焦为投资者创造价值，不断优化客户体验，在研究和丰富策略方面持续提升，助力投资者把握财富先机。

声明：

*国联证券基金投顾业务尚处于试点阶段，并存在试点取消的风险。

*投资有风险、入市需谨慎。

*本文章提供的所有信息仅供参考，不构成任何投资建议。国联证券不会因接收人收到本内容而视其为客户。

*国联证券对所载信息的准确性、完整性或及时性不作任何保证，并非作为买卖、认购证券或其它金融工具的邀请或保证。投资者不应单纯依靠本文提供的任何信息而取代个人的独立判断。国联证券不对因投资者参考本文提供的任何信息而导致的损失负任何责任。

*国联证券版权所有并保留一切权利。

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