兴业证券全面推进数智化转型:建设一个体系 三大生态 三项能力

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2021年是“十四五”规划开局之年，也是兴业证券数智化转型更深入推进的一年。

近年来，金融科技成为各家券商比拼较量的重要阵地。2020年，证券行业的数字化转型不断加速，“开放共享”、“生态化发展”成为行业主题。

兴业证券一直将金融科技置于集团战略的高度。2020年，该公司积极探索金融科技从保障到推动牵引业务发展的转型路径，努力构建“内联外合、开放共享”的金融科技生态，以数字化、智能化为主线，推动科技对集团客户服务、业务发展与经营管理的全面赋能。

2021年，兴业证券发布了集团十四五金融科技规划，积极践行新发展理念，以“强保障、超融合、促发展”为目标，重点打造集团科技“一个体系，三大生态，三项能力”。

三大领域全面铺开数智化转型

兴业证券一直将金融科技作为构建公司核心竞争力的重要手段，并保持对IT建设的高水位投入和前瞻布局。

早在2019年，兴业证券首席信息官李予涛就提出，以“融合、牵引业务”为方向，启动集团金融科技五年规划，多管齐下推动金融科技对集团建设的全面赋能。

在组织架构建设上，因时制宜进行改革，按照“信息技术管理与保障”、“金融科技赋能与创新”两个维度，将技术团队分设为信息技术部和金融科技部。在技术团队建设上，兴业证券技术团队树立了独特的KYB（Know Your Business）文化，引入互联网产品运营与用户体验跟踪完善机制，技术由后台需求响应式转向与前线业务并肩展业，成功打造了“金融+科技”超融合的示范模式。

2020年，兴业证券IT建设投入较上年大幅提升近40%，并在客户服务、经营管理和数字基建三个领域全面铺开数智化转型。

客户服务聚焦财富管理、机构服务、大投行、专业交易四个重点领域，定向深耕专业服务，打造证券金融优势能力。经营管理覆盖集团协同、内控管理、运营一体化，建设集团级客户管理、全面风控、人力资源、财务会计、办公协同平台，实现集团一体化协同与垂直穿透管理。数字基建覆盖企业中台、大数据与人工智能、基础设施、运行管理、信息安全，积基树本夯实全局建设。

构建超融合服务业态，发掘开放生态增长点

“大财富+大机构”业务体系是兴证集团“双轮驱动”发展的重点方向，2020年大机构服务体系全面推进数智化转型，业务与技术超融合发展亮点频出。

专业高端投资服务领域，兴业证券SMT高端交易体系实现跨越式发展，总成交金额较上一年度增长615%，低延迟内存交易和场景化策略交易能力步入行业前列。

机构托管服务领域，以金融科技为引擎，重塑业务运营模式。目前，兴业证券系统可支持90%以上产品T+0日自动估值，管理人估值表接收时间、资金划付时间提速约1.5小时，智能化程度同业领先。

银行理财子合作领域，形成兴证集团服务银行理财子的系统性服务方案，并为银行理财子公司提供多元化综合金融一站式服务，成为“科技与业务超融合”的业界典范。目前兴业证券已在福建、上海、北京、湖北等多个区域多个银行渠道开展“商行+投行”新模式，并且与多家银行理财子公司成功实现业务落地合作。

更值得一提的是，2020年，兴业证券通过“内联外合”打造开放式业务生态，快速落实一整套互联网生态前瞻性布局。先后与阿里云、腾讯云、恒生电子签订战略合作协议，与阿里云联合挂牌成立行业首家金融科技创新实验室，充分释放金融科技效能，树立互联网生态合作新范式。

此外，兴业证券积极打造广谱式综合金融服务平台。2020年优理宝手机APP用户活跃度年增长突破49%，长尾及以上存量客户服务覆盖率提升25%。

兴业证券还努力推进集团运营一体化，实现T+0实时清算、RPA、智能外呼等创新应用投产。兴业证券总部和子公司运营指标实现集团级汇总监控；集团智能机器人RPA平台实现运营、托管、财务等16个业务流程自动化；实现智能外呼系统小范围应用于真实客户回访。运营人员提升了标准化操作效能、降低了操作风险。

运维方面，2020年防疫关键时期，兴业证券面对骤增的非现场服务需求，稳定支持99%以上业务线上化受理。信息安全管理水平与国际接轨，通过ISO27001国际信息安全体系认证，安全态势智能感知能力迈入行业第一梯队，最大化保障客户利益和集团发展。凭借一系列智能运维探索实践，在GOPS全球运维大会上荣获“证券行业运维领域2020年度明星团队”。

今年将建设“一个体系，三大生态，三项能力”

2021年是“十四五”规划开局之年，兴业证券发布了集团十四五金融科技规划，深入贯彻并积极践行新发展理念，以“强保障、超融合、促发展”为目标，重点打造集团科技“一个体系，三大生态，三项能力”。在“一个体系”的框架下，围绕“三大生态”推进金融科技体系化建设。

通过构建一个体系，深化集团一体化管理和协同，推进集团研发集中统一与垂直穿透管理。

三大生态方面：

一是打造“开放融合”的金融科技新生态，与垂直、非垂直领域商业伙伴开展深度合作，携手战略合作伙伴共创跨界综合金融生态，探索与科技企业的“资本融合+业务互联”生态合作模式，降低金融服务边际成本、提升金融服务效率的作用，积极探索前沿科技与数字基建，助力行业科技发展和资源共享。

二是建设“内联外合”的财富管理生态，进一步整合集团资源禀赋，推进金融科技创新财富管理业务模式，聚焦长尾客户精准服务、智能化资产配置和投顾服务领域，将传统业务分解重塑，满足客户差异化财富管理需求；建设全新的财富管理综合服务平台，从员工能力建设与输出增效两端双向赋能，实现线上线下一体化的财富管理服务，为分支机构提供数智化、专业化、场景化的平台支持。

三是构筑“五位一体”的机构服务生态，建设机构交易、投研服务、托管外包、销售服务以及机构增值服务“五位一体”的全业务链机构客户服务生态圈。聚焦专业投资机构投资交易和综合服务需求，精益求精强化SMT高端交易品牌，建设低延迟、高算力、强策略、全资产交易体系，完成投资研究、投资管理、FOF/MOM管理、交易执行、清结算、T+0估值等全流程业务链焕能升级。

在打造三大生态圈的同时，定向发展垂直领域数字化核心能力。

升级数智化客户服务能力，基于机器学习、知识图谱、数据处理、生物识别等技术，以用户画像为抓手，以一站式全渠道服务为纽带，以智能作业平台为支撑，联通客户端与员工端，打造一站式全渠道的立体智能客户服务网络。

深化数智化风险管理能力，管控投融资业务事前风险，加强事中内控能力，优化集团内控体系，支持以客户为中心落实集团化洗钱风险监控；构建新一代集团两地三中心体系，以运维大数据、智能自动操作、统一监控和智能运维管理等为抓手升级智能运维体系。

加强数智化运营能力，聚焦管理协同、流程优化和减负提效。在智慧党建、智慧纪检、电子印章的建设基础上，继续推进人力、财务、办公的集团化、数字化、智能化建设；持续升级集成智能外呼、智能质检、智能客服的新时代智能呼叫中心，实现精细化管理与高质量服务；拓展RPA应用场景，升级人工智能核稿、财务校对、影像识别等场景领域的作业水平，通盘管控降低集团运营操作风险。

兴业证券将以“数智兴证”为愿景，促进全集团范围的数智化转型，将公司建设成为“金融+科技”型的一流证券金融集团。

（CIS）

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