汇丰银行“豪投”60亿美元 未来五年持续押注亚洲

原标题：汇丰银行“豪投”60亿美元 未来五年持续押注亚洲

汇丰行政总裁祈耀年（Noel Quinn）在2月23日的业绩记者会表示，考虑英国审慎监管局就2020年向股东作出分派的临时方针后，该行董事会宣布就2020年度派发一次股息，每股普通股为现金0.15美元。

该行表示，董事会已采纳一项旨在日后可持续派息的政策。自2022年起，汇丰计划逐步将目标派付比率设定在列账基准每股普通股盈利的40%至55%。

英国审慎监管局（PRA）去年4月1日要求当地汇丰及渣打等银行立即暂停派息及回购。这是汇丰自1991年迁册重组、以集团整体上市以来首次停止派息，一度引发市场热议。

财报显示，截至去年底汇丰全年业绩，税前利润87.77亿美元，同比下跌34.24%，因预期信贷损失及其他信贷减值准备增加，以及收入下降，导致利润下跌，但同时营业支出减少，抵消部分跌幅。

受全球利率下跌拖累，去年该行的净利息收益率进一步收窄至1.32%，同比下跌26个基点。同期，预期信贷损失为88亿美元，同比增加61亿美元，主要反映新型冠状病毒疫情暴发的影响，以及未来经济前景转弱。

汇丰去年的业绩好于市场预期，投资者“用脚投票”，2月23日盘中，汇丰控股（00005.HK）股价一度飙升6.5%，创下49.5港元/股的近一年新高，截至当日收盘，股价上涨0.4%至46.7港元，成交金额近50亿港元。

去年6月，汇丰宣布重新启动裁员计划，目标在中期削减约3.5万个工作岗位，至2022年底前，集团的员工人数将由去年底的23.5万人降至约20万人。

财报显示，截至去年底，汇丰共有大约22.6万名全职员工，较去年6月底减少约6764名，相比2019年底则减少约9000名。截至去年底，香港市场员工有29000人，同比减少2000人。中国内地员工人数为2.7万人，同比减少1000人。

未来五年在亚洲投资60亿美元

由于全球经济重心不断东移，利率长期徘徊在低位，汇丰宣布将加大在亚洲市场的投资力度。

汇丰银行副主席兼行政总裁王冬胜在当日的业绩会上表示，汇丰目前在亚洲区内19个市场营运，覆盖亚洲98%的GDP，在多个市场扎根长达140-150年，拥有独特优势，“未来五年，汇丰将在亚洲投资60亿美元，主要用于财富、国际批发银行业务等方面，我们的目标是实现税前利润增速达到双位数。”

同时，他特别强调了中国香港、中国内地、新加坡、印度这四个市场，称其为该行未来的主要增长动力，目标在5年内将管理资产规模（AUM）增一倍，“在内地市场，我们计划招聘3000名财富管理经理，并加强服务粤港澳大湾区内中小企业以及零售客户的跨境银行需求。”

事实上，早在2015年6月，汇丰银行曾在伦敦举行的投资者会议上宣布战略大调整，改变此前一直推崇的概念——“世界的本地银行”，而是誓言要成为“中国的国际银行”，将重心东移，加速在亚洲特别是中国的投资。

在汇丰五大区域市场中，亚洲区仍是集团最大的盈利来源。财报显示，去年该行在亚洲市场的税前利润为128.32亿美元，同比减少30.52%，贡献了该行几乎所有的利润，远远领先于其他市场。同期，汇丰在欧洲、拉丁美洲市场分别亏损42.05亿美元、3700万美元，而中东及北非市场税前盈利同比暴跌99.18%至1900万美元，北美洲利润下挫78.1%至1.68亿美元。

按业务划分，去年汇丰财富管理及个人银行业务经调整除税前利润41.4亿美元，同比大跌53.4%；环球银行及资本市场业务税前盈利48.3亿美元，同比减少6.6%；工商金融业务税前盈利18.68亿美元，同比下挫近74%。

同时，据报道，汇丰三大核心业务主管将由伦敦搬迁至香港，分别为环球银行及资本市场业务联席主管Greg Guyett、财富管理及个人银行行政总裁Nuno Matos和环球商业银行行政总裁Barry O’Byrne。这意味着贡献汇丰2019年95%收入的部门主管均将坐镇香港。

此外，祈耀年在业绩会上透露，该行正在评估出售法国市场零售银行业务，目前已进入协商阶段，“但尚未作出最后决定。如果达成出售协议的话，考虑到法国市场零售业务的表现，预计出售将会录得一定亏损。”

他表示，汇丰亦将探索美国市场零售业务的不同选择，聚焦在批发业务、财富管理，并保持在美元清算、贸易以及外汇等业务的领先地位。

香港利润贡献占比升至94%

随着全球经济重心不断东移，作为一家当年发迹于上海和香港的国际银行，汇丰近年来曾考虑是否将总部由伦敦迁至香港。英国自金融海啸后开征银行税，自2010年起已至少八次提高税率，高昂的银行征税（bank levy）亦让很多总部设在伦敦的大型银行一度萌生去意。

据21世纪经济报道记者了解，早在2015年，汇丰香港股东已经要求将总部搬回香港。有部分小股东在2015年4月在香港举行的非正式股东大会明确表示，目前汇丰的亚洲业务赚钱，但股东利益却被欧美业务所稀释，因此要求汇丰应将总部迁往香港。

汇丰集团1865年在香港创立，总部直至1993年才搬迁至伦敦。目前该行大部分利润亦来自大中华地区。作为汇丰的大本营，香港市场历来都是该行在亚洲区的重中之重，利润贡献占比更持续攀升。香港市场同期税前利润82.07亿美元，同比下跌37.16%，依然贡献了该行去年近94%的利润。

根据财报披露的数据显示，截至去年12月底，汇丰亚洲区的客户账户价值达7624亿美元，其中香港市场的客户价值高达5315亿美元，占比高达32%，相比之下，该行在英国、北美市场的客户价值占比则分别为30%、11%。

近期，汇丰在中国市场的动作频频。早在2月1日，该行宣布成立粤港澳大湾区业务部，委任现任汇丰香港工商金融主管陈庆耀为大湾区业务部总经理，并将大湾区业务部总部设在广东。

汇丰表示，将以大湾区作为该行亚洲业务发展策略重点，陈庆耀将于今年3月正式上任，直接向汇丰香港区行政总裁和汇丰中国行长兼行政总裁汇报。

汇丰去年将零售银行及财富管理、资产管理、保险及私人银行业务合并，并成立财富管理及个人银行部门，截至2020年第三季度汇丰管理的财富结余有超过1.5万亿美元。并于2月18日宣布三名亚洲区财富管理及个人银行投资部门的高层人事任命。

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