韩国对加密货币行业重拳监管：未报告交易数据将面临五年监禁

原标题：韩国对加密货币行业重拳监管：未报告交易数据将面临五年监禁

3月17日，据韩国中央日报消息，韩国金融服务委员会（FSC）发布新的修正案，要求从3月25日开始，韩国加密资产企业必须向政府机构报告其交易数据，并遵守反洗钱规定。

据悉，如果韩国的加密资产企业未能在2021年9月24日前报告，即自修正案生效六个月后，他们将面临最高5年的监禁或5000万韩元（44，200美元）的罚款。

从3月25日开始，韩国加密资产企业必须彻底识别其客户并报告任何可疑交易，以防止使用加密资产洗钱。而根据FSC的说法，修订工作在人们越来越担心使用加密资产进行洗钱和其他非法活动的情况下进行。

3月17日发布，到3月25日就开始生效，违反规定还需面临罚款与监禁。韩国监管机构对加密资产的监管如此迅速且严格，与韩国加密资产行业的火热有着更深层次的联系。

以比特币为首的加密资产在全球各地的发展状况各不相同，而人口仅有5000万规模的韩国市场却对加密资产极为热衷，是世界最大的加密资产市场之一，并多次出现过“泡菜溢价”的情况。

所谓泡菜溢价，即投资者在韩国市场购买比特币等加密资产需要额外支付的“溢出价格”。

今年1月4日，MakerDAO韩国负责人Doo Wan Nam曾在推特上表示，韩国交易平台的加密资产价格较其他平台溢价开始上升，目前处于3.5%-5.5%之间。其中，比特币溢价约为3.7%，以太坊溢价约为4.5%。

这部分溢价并不是交易平台人为制造而成，而是韩国加密资产市场交易情绪过于火热，“炒”出来的现象。在此前，韩国也曾多次出现“泡菜溢价”的情况。

除了交易加密资产，韩国民众还有硬核新玩法。

2月末，据央视财经频道消息，随着加密资产行情持续看涨，韩国约有两成的网吧正参与加密资产挖矿。网吧近期转向“挖矿”，即利用网吧装有高性能显卡的电脑，依据特定算法程序，运算获得一定数量的加密资产。

以一家拥有200台电脑的韩国网吧为例，每天挖矿15个小时可获利至少100万韩元左右，约合人民币5800元，远高于很多网吧平时的营业收益。这从另一面，反映了加密资产在韩的火热程度。

根据CoinMarketCap的数据，近日，韩国主要加密资产交易所UPbit、Bithumb、Coinone和Korbit的24小时交易额总计超过146亿美元。而同期韩国综合股价指数（KOSPI）约为145亿美元，韩国科斯达克指数（KOSDAQ）约为100亿美元。这意味着，韩国加密资产交易量已超过股市市值。

而由于加密资产自身的特殊性，以及监管体系发展的滞后性。对于韩国政府来说，面对一个市值超过百亿美元的火热市场，却没有相关的交易数据和绝大数投资者的信息，所以无法从中获得到任何税收，相反，加密资产还容易成为滋生洗钱等不法行为的土壤。所以，如何将其纳入监管体系，成了韩国的关注重点。

自韩国政府将加密资产定性为金融资产，对其收税的打算就已提上日程。但税收的前提是掌握相关KYC信息和交易数据，所以掌握该部分交易信息就成了韩国监管的主要步骤。这是为何本次修正案中强调要企业上报交易信息的核心原因。

韩国国民议会计划和财政委员会早在2020年12月30日举行了一次全体会议，并决定对所得税法（例如《所得税法》和《个人消费税法》）进行修正。其中就规定了从2022年开始，如果每年使用比特币等加密资产赚取的收入超过250万韩元（约2200美元），则必须缴纳20%的税。

韩国此前的目标是从2020年开始征收该税，但由于受到加密资产爱好者和游说者的阻挠，韩国政府多次推迟了该税的实施。而根据Cointelegraph先前的报道，原定于2021年10月开始征收的20%税收，推迟到2022年1月1日生效。

而在税收法案生效之前，韩国监管机构必须先将所有的加密资产企业，特别是交易平台的数据纳入其监管范围，为后续的税收做好准备，所以才出现了如此严格的监管措施和罚款金额，其核心目的只有一个，在2022年之前先掌握加密企业的交易数据。

近期，韩国交易量第二大的交易所Bithumb已宣布，将实施新的反洗钱和实名认证（KYC）措施。很明显，Bithumb已嗅到了韩国监管机构的风向。一个完善的监管体系对于加密货币行业说，是三方共赢的局面。政府可以拥有新的税收来源，企业可以获得经营许可，投资者可以得到法律保障，任何成熟的行业都将历经这一阶段。

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