印度储备银行成立委员会以检查NPA差异和类似SWIFT的欺诈行为

印度储备银行（RBI）将成立一个专家委员会，以解决不良贷款分类中欺诈和差异不断增加的情况。

“鉴于在银行的信贷组合中资产分类和准备金方面存在巨大差异，以及印度银行系统中欺诈行为的发生率不断上升，已决定在Shri YH Malegam的主持下成立一个专家委员会。前印度储备银行中央董事会成员。”银行业监管机构周二晚上在其网站上说。

就在一周前，旁遮普国家银行披露了最大的银行诈骗案，金额达1140亿卢比，指控钻石进口商Nirav Modi和他的叔叔Mehul Chokshi的集团公司纵容了该行的两名雇员，以欺诈方式收到多封信企事业单位（LoUs）向他们寻求贷款。

在可能恶意使用SWIFT基础架构带来的风险中，“自2016年8月以来，它至少发生了3次警告，秘密警告并警告银行可能存在的滥用行为，建议他们实施RBI通讯中详述的安全措施。” ，以防止此类情况发生。

印度储备银行指出：“然而，银行在实施此类措施方面处于不同水平。”

自最近几个季度以来，大多数银行，包括印度国家银行这样的顶级银行，都不得不披露其NPA（不良资产）分类与RBI评估相比发生的巨大差异。

委员会将调查银行与RBI的监督评估相比，在资产分类和准备中观察到的差异很大的原因，以及防止这种偏离的必要步骤。

它还将检查“导致银行欺诈事件增加的因素以及遏制和防止欺诈的必要措施（包括信息技术干预措施）；以及在银行中进行的各种类型的审计在减轻此类欺诈事件中的作用和有效性。分歧和欺诈。”印度储备银行说。

中央银行说，作为不断努力加强该国监管框架的一部分，它不时就各种审慎的监管问题向银行发出必要的指示，包括管理固有的操作风险。在银行的运作中。

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