永安财险违法遭银保监会处罚 编制和提供虚假报告

原标题：永安财险违法遭银保监会处罚 编制和提供虚假报告

中国经济网北京2月23日讯中国银保监会今日发布对永安财产保险股份有限公司（以下简称“永安财险”）的行政处罚决定书。银保监罚决字〔2021〕2号显示，永安财险因编制和提供虚假报告被中国银保监会罚款20万元，对相关责任人上官宗科、郑瑞娟分别警告并罚款2万元，对王晓飞、钟鹏分别警告并罚款1万元。

经查，永安财险存在以下编制、提供虚假报告的违法行为：

2019年4月17日至26日，永安财险审计中心对公司2018年度关联交易管理情况进行了专项审计，发现永安财险存在1827笔未识别保险业务关联交易，保费收入金额416.9万元，业务范围涉及车险管理部、人身险管理部等部门。2019年8月14日，永安财险向中国银保监会上报了《永安财产保险股份有限公司关于股权和关联交易专项整治工作的自查报告》（永保字〔2019〕626号），报告中未如实反映该问题。

在永安财险2019年股权和关联交易专项整治自查工作中：时任公司董事会办公室主任上官宗科担任自查领导小组办公室主任，牵头公司自查工作，审核、汇总公司各股东单位和相关部门自查报告并上报监管机关；时任公司审计责任人、审计中心总经理、审计委员会办公室主任郑瑞娟牵头公司审计中心自查工作，审核审计中心自查报告并上报公司董事会办公室；时任公司车险管理部总经理王晓飞牵头公司车险管理部自查工作，审核车险管理部自查报告并上报公司董事会办公室；时任人身险管理部总经理钟鹏牵头人身险管理部自查工作，审核人身险管理部自查报告并上报公司董事会办公室。上官宗科、郑瑞娟、王晓飞、钟鹏四人对上述问题负有直接责任。

上述编制和提供虚假报告的行为，违反了《保险法》第八十六条的规定，根据该法第一百七十条，对永安财险罚款20万元；根据该法第一百七十一条，对上官宗科、郑瑞娟分别警告并罚款2万元，对王晓飞、钟鹏分别警告并罚款1万元。

相关法规：

《保险法》第八十六条：保险公司应当按照保险监督管理机构的规定，报送有关报告、报表、文件和资料。保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

《保险法》第一百七十条：违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：（一）编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；（二）拒绝或者妨碍依法监督检查的；（三）未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的。

《保险法》第一百七十一条：保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的，保险监督管理机构除分别依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格。

以下为原文：

中国银行保险监督管理委员会行政处罚决定书

银保监罚决字〔2021〕2号

当事人：永安财产保险股份有限公司（以下简称永安财险）

住所：陕西省西安市高新区高新一路40号万科金域国际A座26-28层

法定代表人：陶光强

当事人：上官宗科

身份证号：61010219640821XXXX

职务：时任永安财险董事会办公室主任

住址：陕西省西安市雁南三路

当事人：郑瑞娟

身份证号：61011219730201XXXX

职务：时任永安财险审计责任人、审计中心总经理、审计委员会办公室主任

住址：陕西省西安市南新街30号

当事人：王晓飞

身份证号：61010319801013XXXX

职务：时任永安财险车险管理部总经理

住址：陕西省西安市雁塔区中天花园

当事人：钟鹏

身份证号：53250119770914XXXX

职务：时任永安财险人身险管理部总经理

住址：上海市杨浦区江湾城路

根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我会对永安财险涉嫌违法一案进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，永安财险存在以下编制、提供虚假报告的违法行为：

2019年4月17日至26日，永安财险审计中心对公司2018年度关联交易管理情况进行了专项审计，发现永安财险存在1827笔未识别保险业务关联交易，保费收入金额416.9万元，业务范围涉及车险管理部、人身险管理部等部门。2019年8月14日，永安财险向中国银保监会上报了《永安财产保险股份有限公司关于股权和关联交易专项整治工作的自查报告》（永保字〔2019〕626号），报告中未如实反映该问题。

在永安财险2019年股权和关联交易专项整治自查工作中：时任公司董事会办公室主任上官宗科担任自查领导小组办公室主任，牵头公司自查工作，审核、汇总公司各股东单位和相关部门自查报告并上报监管机关；时任公司审计责任人、审计中心总经理、审计委员会办公室主任郑瑞娟牵头公司审计中心自查工作，审核审计中心自查报告并上报公司董事会办公室；时任公司车险管理部总经理王晓飞牵头公司车险管理部自查工作，审核车险管理部自查报告并上报公司董事会办公室；时任人身险管理部总经理钟鹏牵头人身险管理部自查工作，审核人身险管理部自查报告并上报公司董事会办公室。上官宗科、郑瑞娟、王晓飞、钟鹏四人对上述问题负有直接责任。

上述事实有永安财险专项审计意见、专项自查报告、调查笔录、相关人员任职情况及岗位职责文件、事实确认书及永安财险提供的情况说明等证据证明。

综上，我会决定作出如下行政处罚：

上述编制和提供虚假报告的行为，违反了《保险法》第八十六条的规定，根据该法第一百七十条，对永安财险罚款20万元；根据该法第一百七十一条，对上官宗科、郑瑞娟分别警告并罚款2万元，对王晓飞、钟鹏分别警告并罚款1万元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向中国银行保险监督管理委员会申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银行保险监督管理委员会

2021年2月20日

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