崔凡：中国金融业开放的大门将越开越大

由全球化智库（CCG）和北京市商务局联合主办的“第七届中国企业全球化论坛”于2020年9月8日在北京举行。对外经济贸易大学国际经贸学院教授崔凡出席并演讲。

以下为演讲实录：

2017年7月17日，中央财经领导小组会议召开，会议里讲到中国要坚定不移地推进金融开放。那次会议之后我参加了一些小范围的座谈，还有在和一些朋友聊天的时候，我就讲金融业迎来了一次大开放的高潮。很多朋友不相信，包括在外资金融机构的朋友，他们说我们不相信中国政府能够真正地放开金融市场，让外资的金融机构能够真正进来。

但是我们很快就看到，2017年8月份39号文宣布马上订立开放的时间表、路线图，当年11月份首次公布了开放的时间表。随后的两三年，实际上是两次把开放的时间表往前提，到今年4月1号，把证券公司和基金管理公司的股权限制全部放开了以后，股权限制方面实际上清零了。4月1号当天贝莱德、路博迈就提出了申请，希望能够取得相关的资质牌照。贝莱德的牌照前一段时间已经批准了，这都是非常庞大的资产管理公司，还有其他大的金融机构，如果在2017年的时候真正能够相信中国政府是真心实意把金融市场开放，他们动手就会更早一些。

负面清单股权限制放开，应该只是金融开放的一部分，实际上我观察后面金融开放的情况，我觉得还有两个方面，可能需要不断地往前推进：

除了股权限制以外，从牌照发放的标准，以及营运过程中间的国民待遇问题，我认为还处于不断梳理的过程，中间还是有一些差别。因为本身《外商投资法》中间，金融行业的一些开放情况和其他行业相比有一些特殊性。还有，其他的行业可能有一些差别待遇的条款，体现在行政法规、国务院条例中间；而对金融业来讲，可能还有一部分体现在部门规章中间，还要进一步很细致地梳理。中美第一阶段金融协议中间有很多内容，不光涉及到股权限制的问题，还有很多业务进一步放开的问题。这方面后续还有一系列的工作要做，总的方向上，开放的大门是越开越大的。

另外还有一个悬念值得关注，就是跨境服务贸易负面清单。我们现在服务贸易，金融领域，在“模式1”跨境交付模式上实际上还没有全部开放。有了这个负面清单以后，哪些地方还没有完全跟其他的内资待遇一致的地方就会列出来。这个跨境服务贸易的负面清单今年要公布，以后我估计也会是只减不增、不断压缩，也就是说这个开放的大门也是越开越大的。而且跨境交付的形式，一方面会对推动资本项目的自由化有直接作用——这可能会带来资本项目的进一步开放；另一方面，会带来服务贸易的第三次解绑，服务贸易的供给和需求，尤其是金融的供给和需求空间上的解绑。去年世界经济论坛讲全球化4.0最大的推动力，金融领域方面的开放也伴随着数字经济的成长。金融业逐步开放，很可能成为今后全球化的一个重要的动力。

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