有人转账18次被骗30余万 “李鬼”App如何让人防不胜防？

新浪财经 刘丽丽

石家庄的刘女士最近一直努力让自己保持看起来比较平静，她向当地公安机关报案被诈骗，已经获得了受理和立案，但是何时能追回受骗资金还不可知。

她不敢让父母知道，在2021年1月中旬大概一周时间内，她先后18次在一个名为“SinaFinance”的理财网站和App上投入了积蓄361591元，之后却发现自己受骗了，投入的资金根本无法取回。她离异后和父母一起生活，年迈的父母如果知道发生了这样的事情，对他们的打击实在太大了。

作为家里的顶梁柱，刘女士表示，自己也在努力平复心情，安慰自己钱还能再挣，人不能倒下，但这件事情回想起来，还是让人懊恼无比。

而因上述网站和App冒用新浪公司相关商标等行为引发的另外一场诉讼也已经进入了法律程序。新浪公司在北京市海淀区人民法院起诉了这家“SinaFinance”网站及App的运营方四川一德肩教育科技有限公司侵害商标权和不正当竞争。

“热心”网友

让刘女士的多年积蓄在一周之间如同泥牛入海的“SinaFinance”理财网站（http://www.ezhipin.com.cn/）和App，对外称其提供理财、外汇、比特币、黄金等信息，并在显著位置显示

等新浪网、新浪财经的标识，还宣称自己是“新浪外汇直营正规的理财平台，官方直营”等。但事实上，网站、App以及这家公司本身和新浪网、新浪财经没有任何关系。

“是网上认识的朋友推荐的这个理财平台，”刘女士这样谈起事情的开端。

当时她在某线上社交平台上认识了一位网友。“刚开始认识的时候，他给我推荐这个软件，我说我不懂，他说没事，500块钱就行，让我弄个支付，我说我没有，然后下载也下载不了，就算了吧，不弄了。后来那个人就不理我了。”刘女士最开始知道一德肩教育科技公司的App“SinaFinance”是一个偶然的机会。

如果一切到此为止，那么就不会有后来那么多麻烦。但接下来发生的事情好像再次印证了偶然之中也能产生某种必然。

“后来又另外认识了一个网友，他刚开始没跟我提，其实是我跟他提的，说有人给我推荐这个软件，他说他偶尔也有在做这个，后来我俩就聊，他就推荐了我一个二维码，然后我就下载了这个App，然后就是他一直在告诉我怎么弄。”刘女士遇到的这个微信名叫“王明郎”的第二个网友，成为她受骗的关键人物。这位“王明郎”对刘女士表示，自己也在石家庄，是包工头。

刘女士回忆，这位“王明郎”对她说，平台在搞活动，多给了1000多块钱，还有一个一年一次或两年一次的活动，可以问问客服。

她询问客服后得知，投资按照5万、10万、15万等不同金额分档，投资10万块钱的话，会多给1万多的利息。

这位网友还旁敲侧击，说平台是新浪财经做的，自己也参加了活动。考虑到是大公司提供的理财服务，刘女士也决定试试。

平日对投资理财并没有什么基础的刘女士，相信了此人的话。她说：“他在微信上给我提示，买哪个货币，什么时候买，买多少”，“他说就跟炒股一样。”她记得自己在“SinaFinance”平台上投资了美元、欧元、英镑、比特币等几种。

18次转账

一般正常人看起来，一个人居然可以连续被骗18次，似乎匪夷所思。但看完事情发生的全过程，就会发现，这里面确实有其必然性。

1月10日下午，刘女士第一次给这家“SinaFinance”平台打了200元，当天晚上，又给平台转账2000元。她当时并没有注意到，在第一笔和第二笔的资金往来中，平台给她的接受资金的账号，是一个在工商银行开户的名叫“周杨坤”的个人账户。

到了1月11日，刘女士又转账三次，分别为5000元、7000元和12000元。这一次，平台给她的收款账号里出现了新面孔，要求她把12000元转入民生银行一个名叫“陈东俊”的个人账号。

1月12日，刘女士再次转账5次，分别为5000元、50000元、2000元、31412元、47000元。她这样频繁操作，主要还是那位网友“王明郎”在背后支招。

按照平台要求，这五次转账，转到了3个账号，依旧是个人账号，都是以前没有出现过的，建设银行、民生银行、广发银行各一个。

该平台对此的解释是，不定期更换入金方式，是为了保证资金安全。客服称，顾客5分钟内没有操作成功，就要重新联系客服，获得新的账号，私自转入视为无效。

到了1月13日，刘女士又两次转账22000元和9000元，平台要求转到邮政储蓄银行“陈泽丹”的账户，和建设银行“陈锦生”的账户。14日，转账9500元，到民生银行“陈伊铭”的账户。

这时刘女士已经发现情况不对，因为想把钱取出来屡屡失败。她开始努力自救，但平台客服开始给出五花八门的借口。

比如，开始时说是用户填写的银行卡有误，触发安全系统，导致账户被冻结，需要转入与账户余额同等金额的认证金解冻，如果没有在24小时内解冻，系统将每日扣取账上余额5%的保管金。解冻完成后，又说顾客在平台的流水不满足提现的最低标准，要在当天满足本金8倍的流水标准，才可以提现。如果不想完成流水标准，可以缴纳账户余额50%的保证金，才能将本金、利息一并提取出来。如果没在24小时内缴纳保证金，系统将每日扣取账上余额5%的保管金。

还有，更奇葩的理由，客服通知刘女士，说账户存在他人充值，需要交10%保证金，未在24小时内缴纳，系统会扣除5%保管金，超过48小时，扣除10%保管金，超出72小时，则永久冻结账户，还威胁称，如果根据国家法律涉黑，将追究刑事责任。

这期间，客服还提到，刘女士未缴纳所得税，有偷税漏税嫌疑，需要缴纳余额5%的保证金，如果24小时内未缴纳，则系统自动每日扣除余额5%。

在环环相扣的连环套作用下，刘女士为了拿回自己的钱，又在1月15日先后转账五次，金额分别为50000元、40500元、22249元、36730元、10000元。系统给的收款账户和之前又不一样了，分别是工商银行2个，招商银行、邮政储蓄银行各1个，仍旧是个人账户。收款账号几乎是打一枪换一个地方的玩法。

几经周折，刘女士仍未提现成功。“我说客服你们就是欺骗人，以各种理由推脱，在骗我。然后客服系统就进不去了。”一看情形不对，她当天就去石家庄市公安局新华分局报了案。

到这时，刘女士已经在该平台投入积蓄361591元，“最多就刚开始的时候提现过5000元，然后就再也没有提出来过……钱多了就不给了。”她说：“警察说这个钱现在应该已经转到国外去了。”

开始时积极指点她投资的那位网友，也不再在微信上回话。

现在回想起受骗的过程，刘女士表示，不幸中的万幸，是自己没有听那位网友的建议去做网贷。“他让我弄各种网贷，我说我不懂，他就告诉我怎么弄，我想了想，还是没做。”如果她还用了网贷的钱去投资，那现在损失会更惨重。

“多看、多想、多核实”

“其实，说白了还是太傻了，”刘女士这样反省自己的受骗过程。但从专业的角度分析，这起案件还有很多值得深思之处。

中伦律师事务所杨和平律师是新浪公司起诉“SinaFinance”网站及App运营方四川一德肩教育科技有限公司案件的代理律师。他从专业角度对这个案例进行了分析。他认为，这是一起典型的利用知名品牌的影响力通过互联网进行诈骗的案件。

消费者/投资者如何提高辨别力，识别“李鬼”，一旦受骗造成损失，又如何更好维权呢？

杨和平律师给出了三条专业建议：“多看、多想、多核实”。

多看，是指多看对方提供的合同等文件、对方网站、对方的微信、对方的资质及账户信息。通过看，可以看出与知名品牌方的不同。

多想，是指对于对方的行为方式是否符合常理、符合商业习惯进行思考。他谈到，“比如这个案件中，对方的客户端应用程序并非直接可以在相关应用商店下载，而是需要借助对方的网站点击链接才能下载，而每次的链接都略有不同；再如对方转账的账户每次都不相同；又如客服的解释需要保证金等等，这些显然不符合常理。”

多核实，是指既可以多向对方核实信息（比如对方的资质信息、联系信息、业绩情况），也可以通过网络查询核实相关信息（是否有被举报投诉的信息）；还可以通过其他途径联系到知名品牌方进行问询核实，亦可以向相关政府机关信息查实。

一旦发现可能受骗，杨和平律师建议，应在留存好证据的基础上，及时与商家协商赔偿事宜，如果协商不成，可以通过消费者协会进行调解，向行政管理机关进行投诉，或者直接向法院提起诉讼。如果涉及诈骗的，应尽快向公安机关报案。“由于这类案件比较专业，建议咨询或聘请专业律师处理。”

关于如何收集和保留证据，他表示，此类案件均是通过网络接受服务、完成交易，而网络具有虚拟性、网络信息容易删除、篡改，因此首先确定对方的主体信息尤其重要，在接受服务前，应要求对方提供其主体信息，并进行必要的核实并固定；其次，对于网站网页及相关程序客户端，要及时通过公证等方式将相关页面（含用户协议、隐私协议等）固定；另外，跟对方的沟通最好能通过邮件，如果以及时通讯工具沟通，对于传输的文件应及时下载保存并公证。

企业商标保护要制度与个案相结合

为了打击这类借助知名品牌影响力进行诈骗的行为，知名品牌方也得积极行动，维护自己的权益，避免自己的声誉受损。

新浪财经相关负责人表示，在刘女士向新浪公司反馈被“SinaFinance”网站及App骗取钱财后，新浪公司立即采取行动，一方面鼓励刘女士尽快报警，并协助她进行证据搜集与保存，另一方面第一时间对四川一德肩教育科技有限公司提起了诉讼。

该负责人表示，新浪公司起诉该假冒网站及APP，不仅是为了保护新浪自身品牌的良好声誉，更是为了通过打击此类假冒行为，提醒广大用户和消费者注意诈骗行为，避免再次上当受骗。

杨和平律师认为，本案中，从知名品牌方新浪公司来讲，这是典型的利用互联网侵犯商标权的案件。

他表示，这类商标侵权案件的法律关系构成虽然与普通的商标侵权案件一样，即使用的商标与权利人注册商标相同或近似，提供的服务与权利人商标核定的服务相同或类似，同时这种使用容易导致混淆；但由于这类侵权服务是通过互联网完成，而互联网又有无地域限制、传播速度快且隐蔽性强等特点，因此其社会危害性往往比普通商标侵权严重，其追责难度也大于普通的商标侵权。

除此之外，这个案件还涉及对新浪公司构成不正当竞争。

杨和平律师介绍，在这类涉及互联网商标侵权案件中，为了增强混淆误认的效果，除了使用与知名品牌方相同或近似的商标外，侵权者往往还会全方位的伪装成知名品牌方或者与知名品牌方有特定关系的主体，包括采取虚假宣传（如宣传与知名品牌方有特定联系）、注册与其类似的域名、将与知名品牌方字号或商标类似的文字注册为其字号等不正当手段。因此，这类案件，往往都是商标侵权和不正当竞争行为同时存在且互相交织，权利人在起诉和法院在审理是往往都是一并进行。

他表示，根据《商标法》第五十七条第（一）、（二）项及《反不正当竞争法》第八条第一款等规定，四川一德肩教育科技有限公司使用的商标和服务与新浪公司注册商标及核定的服务相同或高度近似/类似，构成商标侵权；宣称“本平台是新浪外汇直营正规的理财平台，官方直营，权威认证，本平台秉承公平、公正、公开的原则来服务每一位投资人，您可放心理财！”构成虚假宣传。

类似新浪网、新浪财经这样知名商标被假冒莫名“躺枪”的事件，时有发生，企业应该如何加强商标保护，也是一直受关注的话题。

杨律师认为，加强商标保护，要做到商标授权确权与维权相结合，相关制度与个案维权相结合。

他建议，企业首先应该做好商标注册布局，确保享有注册商标专用权，以便于维权。“对于知名商标，除了在核心类别要申请注册外，在密切关联的类别也需要申请注册；同时根据企业的经营策略和商业需要，做好必要的防御性注册。这样，一旦需要维权，在相应类别上就有武器可用。”

其次，要做好商标管理，确保使用规范有序。“一方面，规范商标使用、做好商标许可管理，避免因使用不规范出现商标通用化及避免因许可授权等不规范出现侵权情况；另外一方面，做好商标使用证据的管理，确保一旦需要维权，证据能够及时提供。”

还要适时进行驰名商标的认定，以扩大保护。杨和平律师表示，“驰名商标虽然是个案认定、按需认定，但由于驰名商标可以跨类保护且有认定驰名记录的情况下，再次认定驰名会相对容易一些，因此一旦条件成熟，在合适的案子中请求认定驰名，以便于在需要跨类维权的时候，有一个良好的基础。”

此外，杨和平律师建议，还要做好商标申请注册及使用的监控，一旦发现商标被抢注或侵权，及时采取异议、无效宣告及行政投诉、诉讼等行动。

作为专业的知识产权律师，杨和平也谈到了自己对此类案件的思考。

他表示，近年来，国家制定或修订了一大批商标、不正当竞争等知识产权领域的法律法规、司法解释，还设立了知识产权法院等专门的审理机构，法院审理知识产权案件的专业性有了显著进步，有力的打击了这类商标侵权及不正当竞争行为。但全国各地法院裁判尺度及证据要求不统一，同案不同判的情况也时有发生；知识产权案件中对行为（比如停止侵权、刊登致歉或消除影响声明）的执行存在诸多问题；同时随着新业态不断涌现，新类型的商标侵权、不正当竞争也不断出现，有关法律规定在适用边界上仍有模糊地带。

但他也对未来表示了乐观，“随着国家对知识产权越来越重视，知识产权专业审判人员及律师等从业者越来越多，全民知识产权意识越来越高，知识产权保护力度会越来越强，相信以后此类利用知名品牌影响力进行诈骗的情况会越来越少。”

　　版权及免责声明：凡本网所属版权作品，转载时须获得授权并注明来源“融道中国”，违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章，不代表本网观点和立场。

延伸阅读