美国Bancorp因违反洗钱行为而支付6.13亿美元

皮特·施罗德（Pete Schroeder）

美国司法部周四表示，美国司法部已与美国Bancorp（N：USB）达成了6.13亿美元的和解协议，指控该公司故意未能制定适当的反洗钱计划。

作为和解协议的一部分，美国司法部在一份声明中说，美国Bancorp公司同意没收4.53亿美元，并向财政部，货币审计长办公室和美联储支付罚款。

它说，该银行通过其子公司美国银行全国协会故意在2009年至2014年间执行了一项反洗钱计划。该公司表示，美国Bancorp未能发现大量可疑交易，并向监管机构隐瞒了失误。

“我们对我们反洗钱计划过去的缺陷感到遗憾并承担责任。我们的道德和正直文化要求我们做得更好。”总裁兼首席执行官安迪·塞切尔（Andy Cecere）在一份声明中说。

根据和解协议，司法部如果符合协议条款，将在两年内撤销对这家位于明尼阿波利斯的银行的指控。该银行表示，最近几年已经彻底改革了反洗钱政策，以解决这些问题。

司法部表示，根据其人员配备水平，该银行限制了系统将其标记为可疑的交易数量。该银行反洗钱官员在2009年的一份备忘录中警告说，员工“被削减得很危险”，美国银行股份有限公司（Bancorp）对监管机构隐瞒了自己的限制。

司法部还声称，该银行为非客户处理了西联汇款交易，即使这些交易不会受到监控。银行在2014年禁止这些电汇。

当局还指控该银行故意未能报告2011年至2013年间长期客户Scott Tucker的可疑银行活动。

塔克通过美国印第安人的各个部落经营发薪日贷款业务，他通过银行账户管理着大约20亿美元。尽管他打算提起上诉，但他在10月因与该业务有关的指控而被定罪。

司法部的声明说，该银行忽略了塔克业务的几个危险信号，包括使用带有部落名称的账户来支付个人费用，例如度假屋和法拉利（NYSE：RACE）赛车队。

直到2013年接受司法部传票之前，该银行才向监管机构举报塔克的活动是否可疑。

司法部建议将这笔4.53亿美元的没收款项汇给向塔克提供高息贷款的人。

截至美国东部时间上午11:45，美国班克公司股价下跌0.0904％，报55.26美元，与道琼斯美国银行指数（DJUSBK）持平。

　　版权及免责声明：凡本网所属版权作品，转载时须获得授权并注明来源“融道中国”，违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章，不代表本网观点和立场。

延伸阅读