鲁海洋：大数据和AI能够助力私募基金解决行业痛点

原标题：洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司CEO鲁海洋：大数据和AI能够助力私募基金解决行业痛点

“在私募基金领域，数据和资产相对比较不透明，尤其是个人投资者难以去穿透。只通过一些简单的介绍，很难真实评估某一团队过往的历史业绩如何、团队的稳定性怎么样、投资的标的是不是跟最开始说的一样。所以，在私募基金领域引入大数据和AI，能够帮助客户更好地了解相关资产的情况，能够解决高净值客户或超高净值客户在自己资产配置当中的痛点和难点。”洪泰财富（青岛）基金销售公司的CEO鲁海洋在由青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的“2020青岛中国财富论坛”上如此表示。

财富管理中的智能化技术的应用，未来会有怎样的创新点？鲁海洋认为，其超前性主要体现在以下两个方面：

一是一些非公开市场的信息，可以通过信息技术的手段来获取，并被用于给客户提供进一步的分析和解决方案，信息的透明度会有所加强。

二是能够促使机构秉承更加独立、客观和中立的态度，大部分财富管理机构和资产机构其实是基于自己的产品来给客户提供资产配置方案，很难做到独立、中立和客观。但如果这个机构自己本身并不运营相关资产，反倒能够更客观独立，能够基于客户的角度和需求，来做相对独立的分析和比较。

以下为发言实录：

鲁海洋：非常荣幸来参与这次论坛的活动，其实洪泰财富基金销售公司来参加今天这个论坛，确实是一个很有特色、很有意义的事，因为我们注册地在青岛，我们是青岛本地的基金销售管理公司。针对现在互联网、AI时代，基金销售管理公司到底能给客户提供哪些服务或者哪些业务？

我从两个方面给大家做一些简要的分享。首先从个人客户的角度来说，市场上能够给个人客户、个人投资者提供一些因子的分析、技术的分析，通过一些互联网的模式，机器人的算法，这样的机构其实也有很多，我们可以在洪泰财富基金销售平台上给个人客户提供这样一个标准化的资产分析策略。与此同时，在这个基础上，我们还可以利用大数据的分析方式，帮客户在私募基金领域做一些穿透式的量化分析，这个在业内是非常领先的。

为什么这么说？因为标准化的产品和资产，其相对因子是比较公开的，基金管理人的信息、投资信息，包括一些基金持仓的信息都是相对标准化的，但是在私募基金领域，其实数据和资产相对非常不透明，尤其是个人投资者难以去穿透。只通过一些简单的介绍，其实没有办法评估这个团队过往的历史业绩如何、团队的稳定性怎么样、投资的标的是不是跟最开始说的是一样的。所以，在私募基金领域引入大数据方式，引入AI的方式，去了解这些资产的情况，会变成现在高净值客户或者超高净值客户在自己资产配置当中的痛点和难点，所以我们会针对这个方面提供针对性的技术支持。

就像前面几位嘉宾分享的，我们进入了一个以人为本的财富管理时代，不仅要让客户通过技术、AI的手段去分析，同时也要引入高级顾问，组建一个分析团队来为客户提供服务。

还有一个非常大的特色和特点，我们是青岛本地的一家基金销售公司，同时我们还对机构客户有一个非常不一样的特殊服务，这项服务也在于我们可以基于机构客户的一些要求，来给机构客户提供一些资产配置的解决方案。在今天，我们经常讲，产业要升级，企业要转型，这时企业的转型要通过什么方式来提供呢？举个例子，比如在我们自己现有的客户当中，可以给非常传统的房地产行业和企业去提供资产配置的解决方案，帮助这些房地产传统企业进行新经济、新模式的一些投资，这也是我们可以提供给客户的一些个性化的定制服务。所以，在这个技术时代，把企业客户和个人客户一起共同服务好，让我们的技术和资产配置服务理念能够去服务传统企业的转型，能够去助力新经济、新科技、新技术的发展，这也是我们时代的使命。

基于以上两个重要方面，我们也期待在未来可以给青岛，包括全国的财富管理行业，包括整个产业升级，通过金融的模式，去提供资金、资产的扶持和帮扶，发挥出我们的作用。以上也是关于洪泰财富的介绍，期待未来和大家有更多的合作和交流。谢谢！

宋斌：我想跟各位嘉宾请教一个问题。大家认为，财富管理中的智能化技术的应用，未来的趋势是什么样的？你们认为创新的点在哪里？大家用比较言简意赅的语言告诉我们的现场听众和网上的观众。

鲁海洋：我觉得主要还是体现在两个方面会更超前一点。一是一些非公开市场的信息，我们可以通过信息技术的手段，给客户提供其他的分析和解决方案，这是比较重要的一个方面，在于说信息的透明度会有所加强。

第二个方面，我觉得更主要的是独立和客观、中立的态度，因为现在你会看到，财富管理机构和资产机构其实是基于自己的产品给客户提供一个解决和配置方案，其实很难做到独立、中立和客观。所以我觉得面向未来的话，更多的一个交易场景在于，客户说我希望你给我提供比如说市场上五到六只产品的分析和比对，但如果这个机构自己本身并不做和运营这个资产，反倒能够更客观独立，能够基于客户的角度和需求，来去做相对独立的分析和比较。对基于投顾的买方顾问来说，也许一些会员制的付费模式和长期管理模式，将是未来的一个场景。谢谢！

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