覃华梅：购买保险应遵循先大后小、先主后次原则

经过一个多月的初赛答题，150位优秀理财师成功晋级2020“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。复赛赛段，以线上视频面试的形式，通过“主题论述”和“开放式演讲”两大环节综合考核选手对市场的了解与洞察、专业知识储备、表达沟通等多方面能力。

在“主题论述”考核中，选手围绕当下市场热点，就基金、A股、房地产、黄金等投资者广为关注的高热度话题，进行了主题分享，畅谈行业趋势，分享投资方法论。

一起来看看选手们都有哪些精彩分享！

选手介绍：

2009年毕业于华南农业大学经济学专业，先后从业于云浮市农商银行、广州银行，曾获得云浮市及县银行业技能比赛多项奖项，于2014年进入广州银行从事理财相关工作，AFP持证人，持有中级经济师资格，具备各类理财产品营销及家庭理财规划能力，秉着“不忘初心，客户至上”的服务理念，坚持不懈地在银行业的基层耕耘着。

大赛观点：

后疫情时代配置家庭保险，就是要回答好“买什么”、“给谁买”、“买多少”的问题。覃华梅认为，保险配置要先保障我们能够抵御生活中的风险，先把意外、重疾、医疗这些保障型的险种配齐了，再来考虑分红险、万能险等理财型保险。先保险后理财，未雨绸缪，提前规划，才是保险的理念。

在覃华梅看来，购买保险应遵循先大后小、先主后次原则，即先大人后小孩，先家庭主要经济支柱后其他成员。其次，做家庭保额配置的时候，建议一次性顶格购买额度，预算不足时，先配置基础保额，有条件了再逐级增加。

据悉，大赛由新浪财经和银华基金联合举办，已连续举办四届，大赛致力于为广大银行理财师提供展现专业能力与职业素养的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国理财事业健康繁荣发展。

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