灰色解剖：现金经济如何运作

高拉夫·乔杜里（Gaurav Choudhury）货币管制灰色剖析一看便知如何通过掩盖那些走红的资金来掩盖当局的秘密。一年。例如，购买杂货，并用现金支付诸如木工等家庭服务。黑色房地产交易据信，印度约有三分之一的黑色货币交易被认为是房地产，其次是黄金和消费品的制造和购物。洗1。根据发票，SupplyFirm Y供应价值10万卢比的商品，但不出示账单BillingFirm Y向X公司向其供应的商品出示60,000卢比的账单ChequeX出示40,000卢比的支票-减去20,000卢比的税款-一个月后X向Y支付40,000卢比的现金，这笔现金未记入帐目中。2。投资于非上市私人公司BorrowX通过可转换债券向“ Y”公司借出1千万卢比的“现金”投资公司Y使用X借出的“现金”向卖方支付现金。 Y仅接受其最终消费者的付款，形式为chequeConvertX“转换”了他借入的Y3股份中的1亿卢比。PropertyDealsSellX以2亿卢比的价格向Y出售了一块土地，PayY支付了50％（1千万卢比）的现金，存款余额存入1亿卢比的支票并提取部分现金​​DivertX向银行提出要求，要求巨额汇票购买黄金以进行商业交易HawalaHawala是一项地下禁令国王基于信任的系统，使金钱可以在国际上获得而无需实际转移或保留交易记录。洗钱洗钱是掩盖非法所得来源的过程。肮脏的金钱迅速越境转移，以掩盖审计线索，第1阶段：洗钱阶段：安置将资金与来源分开，并将其放入金融系统中。例如。在银行帐户中存入少量现金。步骤2：分层创建事务层以掩盖来源并掩盖审计线索。例如，跨不同帐户快速转移资金。阶段3：整合重新引入合法金融系统中的资金以实现进一步使用。例如成立前台公司和使用虚假发票开具黑交易的最新真实实例middot在一天之内的帐户间转账中，在30个银行账户中转账了70亿卢比。一个人在其休眠的银行帐户中存入一张超过1.4亿卢比的支票，声称这是出售财产的收益。这笔款项的一部分从现金中提取，并向银行提出请求，要求巨额汇票购买商业黄金。夫妻俩为15份人寿保险单支付了超过2500万卢比的保险费，其中800万卢比以现金分多次支付，少于50,000卢比。

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