印度PNB表示，内部正在进行20亿美元的欺诈调查；更多的头可以滚动

Sanjeev Miglani和Krishna N. Das

路透社新德里-印度国有银行旁遮普国家银行（PNBK）首席执行官周三在接受采访时称，该公司正在对一项涉嫌20亿美元欺诈案进行内部调查，并且可能还会有更多人参加。

该国第二大国有银行在2月披露，两家珠宝商拥有的公司通过使用孟买PNB分支机构的流氓员工几年来提供的非法担保，从其他印度银行的海外分支机构筹集了信贷，从而欺骗了该公司。

印度当局逮捕了20人，法院已对珠宝商Nirav Modi及其叔叔Mehul Choksi发出不可保释的逮捕令。两人否认了针对他们的指控，当局说，他们俩都在欺诈被发现之前就离开了该国。

自发现欺诈以来，PNB首席执行官苏尼尔·梅塔（Sunil Mehta）在接受外国新闻媒体的首次采访时说：“我们正在研究它的方方面面，如果我们发现其他人参与进来，我们将不遗余力。”

PNB迄今已暂停21名官员的工作，Mehta表示，该银行正在开展调查，以查明这种欺诈行为（这是印度银行业历史上最大的欺诈行为）在过去五年多的时间里未被发现。

几位专家还对印度中央银行批准的称为法定审计师的外部审计师未能发现违法行为提出质疑。这些公司通常只进行收入审查，而不进行深入检查。

“我不怪他们。它们只是在很短的时间内出现，它们基本上只能在CBS上看到数据，” Mehta说，指的是PNB的核心银行软件。

PNB表示，流氓银行家通过SWIFT银行间消息系统发布担保来掩盖欺诈行为，而没有在CBS中输入相应的条目。

Mehta说，该银行很快将完成其CBS与SWIFT的集成，因此不会再发生这种情况。

Mehta说，印度银行业监管机构印度储备银行已指示所有银行确保在4月底之前实施此修复程序，自事件发生以来，尚未对PNB进行任何具体审核。

收紧规则

梅塔（Mehta）于去年5月接任PNB首席执行官，他表示该银行正在增加支票，以防止少数员工进行类似的欺诈行为。这也将意味着集中一些任务并削减分支机构批准信贷的权力。

“以前我们主要依靠对分支机构的物理检查。现在，我们将创建一个离线监视单元。除了实物检查，我们还将监视所有特殊交易。”他说，在他宽敞的办公室中有一组媒体顾问陪同。

PNB将通过其在新德里总部的后台路由其所有外汇交易。分支机构将无法同时接收和批准信贷请求。

路透社上个月报道说，PNB加强了对SWIFT使用的控制，只允许高级人员使用该平台，并剥夺了书记员这样做的权限。

梅塔（Mehta）表示，截至3月31日，PNB的国内存款增长了6.2％。国内信贷增长了10％，他预计该数字将在本财政年度内复制。

他拒绝透露1月至3月季度的任何其他财务数据，由于准备金过多，这可能会受到打击。梅塔说，央行已允许PNB将亏损分散到四个季度。

3月，PNB同意向交易对手银行支付650亿卢比（9.96亿美元）。它补充说，它将承担欺诈行为的任何后续责任，以防止银行业中断。

“我们有能力和能力承担损失。”他说，并补充说，公共部门银行的私有化并不是当前危机的答案。

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