新年哪些银行的高管资格被否？有人因考试挂科、有人因履职不忠

原标题：新年哪些银行的高管资格被否？有人因考试挂科 有人因履职不忠

近年来，银行等金融机构高层任职资格被否的事件时有发生，理由更是五花八门，如考试挂科、经验不足、能不配位、履职不勤勉．．．．．．新年以来，已有17家金融机构高管的任职资格被监管否掉，其中14家是银行机构。

新年以来，已有17家金融机构高管的任职资格被监管否掉，包括14家银行，一家保险代理公司，一家财务公司和一家资产管理公司。

其中，在高管资格被否的14家银行中，涉及到工行、邮储银行等国有大行旗下的分支行，还有天府银行、抚顺银行等商业银行以及多家农商行、农信联社。

事实上，近年来银行等金融机构高层任职资格被否的事件时有发生，理由更是五花八门，如考试挂科、经验不足、能不配位、履职不勤勉．．．．．．

“雷人”理由频出的背后，或许是银行高层筛选趋严态势的折射。

考试挂科

银行高管任职资格被否，“考试挂科”已然成为主要拦路虎之一。

据科技金融在线梳理发现，今年至今，已有四家机构的高层任职资格被拒，其中三家便是银行。

2021年首例“上位失利”的高层人员便是来自国有大行邮储银行。2021年1月4日，陕西银保监局披露一则批复，不予核准邮储银行陕西省分行一支行长的任职资格。

理由是因拟任人杨柳未能通过银行业金融机构高级管理人员任职资格考试和补考，不符合有关办法的要求，其缺乏“申请中资商业银行高级管理人员任职资格应具有的相关知识、经验及能力”。故不予核准杨柳邮储银行西安市北关支行行长的任职资格。

无独有偶，另一国有大行旗下分支机构的高层也在新年出现“上位失利”。

1月26日，云南银保监局发布披露，不予核准黄红波中国工商银行昆明关上支行行长的任职资格。

批复显示，按照银行业金融机构高级管理人员任职资格审核程序，在任职资格审核期内，黄红波未能通过银行业金融机构高级管理人员专业知识及能力测试。黄红波不符合中资商业银行管理型支行行长任职资格的相关条件。

除了两家国有大行，一家农信联社的高层也同样栽到了“考试挂科”上。

1月19日，塔城银保监分局披露一则批复，不予核准石强担任额敏县农村信用合作联社理事的任职资格。理由是在任职资格考试中，石强初考缺考，补考还成绩不合格。

批复直指石强不符合担任农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员的基本条件，不具有任职所需的相关知识、经验及能力。

除此之外，还有一家保险中介机构的董事长资格，也是因考试挂科被否。

1月19日，银保监会乐山监管分局发布批复，因邹旭东未通过保险业机构高级管理人员任职资格考试及补考，不予核准邹旭东乐山英杰保险代理有限公司董事长的任职资格，分局直指其不具备担任保险中介机构高级管理人员所需的胜任能力。

书到用时方恨少。事实上，考试挂科已成为银行高管资格被否的普遍原因。据不完全统计，早在2020年，全年因“未通过任职资格考试”遭拒的高管拟任人就达47位。

资料不全、履职不忠、经验不够

除了考试挂科之外，今年银行高管资格被否还出现了一些罕见雷人的理由。

1月18日，根据陕西银保监局的披露，其本来已经收到了陕西户县海丝村镇银行关于杨涛担任董事任职资格的请示，后来该局向陕西户县海丝村镇银行发送行政许可事项说明解释通知书，要求其在2个月内提交说明解释材料。

然而，由于该行未能及时提交这位董事拟任人的说明解释材料，所以杨涛的董事任职资格最终被否。

除了提交资料不积极而错失机会之外，还有一位则是因履职不忠而与董事职位“擦肩而过”。

今年1月18日，辽宁银保监局披露的批复显示，因崔万田在担任其他银行独立董事及关联交易控制委员会主任期间，未能有效履行忠实和勤勉义务，被该局否掉了其担任抚顺银行独立董事的任职资格。

比起那些本来就具备条件和机会，却因任性不忠而错失良机的拟任人，那些因从业经验不够而被拒的则有些无奈。

1月4日，宝鸡银保监分局披露，因拟任人没有五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事（理事）职责的工作经历，不具备申请农村中小金融机构董事（理事）的条件，因此，陈永军陕西眉县泰隆村镇银行的董事任职资格被否。

同样因经验或学历不够而被否的，还有青海泽库农商银行一位高层的任职资格。

2月18日，黄南银保监分局发布批复表示，朱绍彧不符合“拟任农村商业银行内审部门负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）”的要求，决定不予核准其泽库农商银行内部审计部负责人的任职资格。

此外，还有一家农信社，两人同时提交任职资格请求，一人获批，而另一人则被拒之门外。

2月8日，巴音郭楞银保监分局发布一则批复，核准了徐辉焉耆县农村信用合作联社理事的任职资格，而吕兆春焉耆县农村信用合作联社理事的任职资格则被否掉。

除此之外，还有两家非银行机构的高管任职资格也在今年被否。一位是申书海担任一重集团财务公司独立董事的任职资格，另一位是刘浩担任中国华融陕西省分公司总经理的任职资格。

值得一提的是，中国华融刘浩被拒的理由是不具备“具有良好的守法合规记录”“具有良好的品行、声誉”“具有良好的经济、金融从业记录”等任职资格的条件。

不符合任职条件

事实上，除了前文提到的各类雷人理由之外，银行高层资格被拒的大多原因还是不符合相关办法规定的任职条件。

今年1月15日，内蒙古银保监局公布一则批复，批复否掉了王俊川担任乌海银行独立董事的任职资格。理由是经审核，王俊川不具备《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的相关条件。

事实上，除了乌海银行王俊川的独立董事资格因不符有关办法规定的条件被否外，今年被拒的还有四川天府银行贵阳分行营业部总经理、四子王旗农村信用合作联社理事、乌拉特农商银行董事、卓资县农村信用合作联社理事、黑龙江延寿农商行两位董事等等职务的任职资格。

而理由则是上述银行机构的拟任人，均是不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》，或是《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的有关条件。其中，卓资县农村信用合作联社理事的任职资格还不符合《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。

实际上，根据原银监会颁布的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，拟任金融机构董监高的人员，必须在品行、声誉、知识、经验、能力、独立性等众多方面达到监管要求。

比如，必须具有完全民事行为能力；具有良好的守法合规记录；具有良好的品行、声誉；具有担任相应高管职务所需的相关知识、经验、能力以及独立性等，同时履职必须忠实与勤勉。

同时，《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，申请中资商业银行高级管理人员时，拟任人应当了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式、内控制度，必须具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

除此之外，监管还对不同银行高管的任职资格作出不同规定。比如，拟任国有大行、股份制银行行长、副行长，应是本科以上，从事金融工作8年以上，或从事相关经济工作12年以上等等。

因此，想要获得银行高管的任职资格，考试不能挂科是最基本的条件，其还要具备一定的从业经验和够格的学历，同时在品行、声誉、能力、财务状况、独立性等方面，也自然要达到监管的要求才行。

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